Wollen Sie für Ihre Zukunft bestens gerüstet sein? Dann lesen Sie unseren Blog zur Investitionsplanung aufmerksam durch. Kurz gesagt, geht es bei der Investitionsplanung darum, herauszufinden, warum und wie Sie Ihr Geld am besten für Ihren Ruhestand und für die Verwirklichung Ihrer finanziellen Ziele einsetzen können. 

Die Erstellung eines hochwertigen Investitionsplans mag zunächst wie eine entmutigende Aufgabe erscheinen, aber keine Angst, dieser Beitrag wird Ihre Zweifel und Ängste beseitigen und einige der häufigsten Fragen beantworten. Sie werden in der Lage sein, Ihren eigenen Investitionsplan zu erstellen und anzuwenden. Wenn Sie also bereit sind, das Beste aus Ihrem Geld zu machen, lassen Sie uns gemeinsam loslegen! 

Was ist Investitionsplanung? 

Bei der Investitionsplanung geht es darum, die richtige Strategie für die Verwendung Ihres Geldes zu entwickeln. Dazu gehört in der Regel, dass man sich Gedanken darüber macht, was man erreichen will, wie viel Risiko man bereit ist einzugehen und mit welchem Anlagehorizont man arbeitet… 

Kurz gesagt, die Investitionsplanung bringt unsere finanziellen Ziele mit den uns zur Verfügung stehenden finanziellen Mitteln in Einklang. Glücklicherweise gibt es heute viele Möglichkeiten, sicher zu investieren, von Aktien und Anleihen bis hin zu Immobilien und anderen alternativen Instrumenten. Unabhängig von Ihren derzeitigen Mitteln und Zielen gibt es also Anlagemöglichkeiten, mit denen Sie diese sicher erreichen können. 

Der erste Schritt zu einem erfolgreichen Anlageplan besteht darin, die finanziellen Ziele des Kunden zu ermitteln und zu analysieren, damit wir ihn bei der Auswahl der geeigneten Anlageinstrumente unterstützen können.

Ein gut ausgearbeiteter Investitionsplan gibt Ihnen das Gefühl, ein Maximum an Sicherheit und Rendite zu erzielen. Die Zusammenarbeit mit unserem Unternehmen PHOENIX INVESTOR und der von uns entwickelte systematische Anlageplan helfen Ihnen auch bei der Wahl der besten Anlagestrategie, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. 

Warum ist die Investitionsplanung wichtig? 

Die Investitionsplanung ist für unsere Kunden sehr wichtig, denn sie bietet ihnen einen soliden und sicheren Plan für die optimale Verwendung ihrer verfügbaren Mittel. Manchmal ist es leicht, impulsive, von Emotionen getriebene Entscheidungen zu treffen oder sein Geld auf Bankkonten liegen zu lassen, anstatt es für sich arbeiten zu lassen. Ein guter Investitionsplan, kann Ihnen helfen, sich zu konzentrieren den richtigen Weg zu finden, um Ihr Geld optimal und effizient zu nutzen. 

Ein weiterer Grund, warum die Investitionsplanung wichtig ist, besteht darin, dass sie Ihnen helfen kann, Ihre finanziellen Ziele schneller zu erreichen. Wenn Sie gemeinsam mit unserem Finanzplaner festlegen, was Sie erreichen wollen und wie Sie Ihr Geld am besten einsetzen, ist es viel wahrscheinlicher, dass Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen, als wenn Sie dies nicht tun und Ihr Geld zu Hause unter der Matratze oder auf einem Bankkonto verstauben lassen. 

Vorteile der Investitionsplanung 

Die Investitionsplanung hat viele Vorteile. Im Folgenden finden Sie einen kurzen Überblick:

• Gesteigerte finanzielle Allgemeinbildung 

Ein besseres finanzielles Verständnis bzw. eine bessere finanzielle Allgemeinbildung ist einer der wichtigsten Vorteile. Wenn Sie sich die Zeit nehmen, sich mit einem unserer Anlageberater zu treffen, um einen Anlageplan zu erstellen, werden Sie viele Dinge und Begriffe wie Risikotoleranz und Portfoliodiversifizierung, Volatilität usw. kennenlernen. Wenn Sie sie richtig verstanden haben, werden Sie Ihnen helfen, in Zukunft viel bessere finanzielle Entscheidungen zu treffen. 

• Ein besserer Lebensstandard 

Finanzielle Ersparnisse und ausreichende Rücklagen, können Ihnen helfen, schwierige Zeiten zu überstehen, und geben Ihnen Sicherheit. (zum Beispiel, wenn ein wichtiger Spitzenverdiener, ein Mitglied Ihrer Familie, plötzlich stirbt oder nicht mehr arbeiten kann) 

• Verwalten Sie Ihr Einkommen effizient 

Die Investitionsplanung kann Ihnen dabei helfen, herauszufinden, wie viel Geld Sie sparen müssen und wie Sie Ihr Geld am besten einsetzen, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen, Ausgaben zu verwalten, Steuern zu zahlen usw. 

• Einsparungen unter Kontrolle 

Die Investitionsplanung kann Ihnen auch helfen, Ihre Ersparnisse schneller zu vermehren. Wenn Sie einen guten Investitionsplan haben, werden Sie viel eher diszipliniert und motiviert sein, effektiv zu sparen und zu investieren. Und wenn Sie hochliquide und sichere Anlageinstrumente wie Investmentfonds oder börsengehandelte Fonds nutzen, können Sie im Notfall problemlos und relativ schnell Geld abheben. 

• Familiensicherheit und Rente 

Planung und Zeit für Ihre Investitionen sind wichtig, um Ihre Familie gut zu versorgen. Sollte dem Hauptverdiener in einer Familie etwas zustoßen, bleiben die anderen Mitglieder dank der angesammelten Rücklagen finanziell abgesichert, oder der Hauptverdiener kann eine zusätzliche Privatrente im Falle der Pensionierung nutzen 

• Klare Ziele und Zweckbestimmung für eine bessere Zukunft 

Der Lebensstil, den Sie in der Zukunft leben möchten, bestimmt die notwendige Art von Anlageklasse. Ein Investitionsplan gibt Ihnen außerdem eine Richtung für Ihre Finanzen vor. Sie werden in der Lage sein, die beste Investition zu wählen, und jede Ihrer zukünftigen finanziellen Entscheidungen wird überlegt und zielgerichtet sein. 

• Kontrolle und Überwachung 

Ein qualitativ hochwertiger Investitionsplan von PHOENIX INVESTOR hilft Ihnen, Ihre Anlagestrategien perfekt zu überprüfen und die Entwicklung Ihrer Portfolios mit unserer App PHOENIX MOBILE zu verfolgen. Zusätzlich können Sie Ihre Anlagestrategien jederzeit ändern, wenn Sie Ihren ursprünglichen Anlageplan überdacht haben. 

• Finanzielle Sicherheit 

Ein Investitionsplan aus unserem Workshop schützt Ihre Zukunft sowohl kurz- als auch langfristig. 

Zum Abschluss dieses Blogs fasse ich zusammen, wie wichtig die systematische Anlageplanung ist, die wir für unseren Kunden von PHOENIX INVESTOR durchführen. Ein systematischer Investitionsplan (SIP) bezieht sich auf eine bestimmte Anlagestrategie, die es dem Anleger ermöglicht, regelmäßig einen bestimmten Teil der verfügbaren Mittel einzubringen, anstatt Pauschalbeträge zu investieren. Der regelmäßige Sparbetrag ist in der Regel fest, kann aber auch variabel sein und wird durch Daueraufträge in vorher festgelegten Abständen vom Konto abgebucht. Das SIP ist vor allem für Kleinanleger geeignet, die exklusive Anlageinstrumente nutzen möchten. Der von uns angebotene SIP ist ein flexibler Investitionsplan, den Sie jederzeit nach eigenem Ermessen beenden, erhöhen oder verringern können. SIPs eignen sich für langfristige Anlagen, da Sie somit kleine Beträge über einen langen Zeitraum investieren können. Diese Zahlungen können wöchentlich, monatlich oder vierteljährlich erfolgen. 

Ich bin davon überzeugt, dass Sie, wenn Sie diesen Blog bis hierher gelesen haben, nichts davon abhalten wird, alle von uns empfohlenen Lösungen in vollem Umfang zu nutzen, und dass Sie sich in Kürze mit unseren Anlageberatern in Verbindung setzen werden, um Ihr SIP individuell zu gestalten.