Heute werfen wir einen genaueren Blick auf bewährte Ratschläge und Faustregeln, die unseren Kunden helfen können, mit ihrem Portfolio an den Kapitalmärkten erfolgreich zu sein. Wir werden kurz Grundsätze aus der Finanzbranche erörtern, die in der Vergangenheit vielen Verwirrungen an den Finanzmärkten standgehalten haben. Der Erfolg an den Aktienmärkten beruht bei den meisten Menschen auf dem Prinzip des billigen Kaufs und des teuren Verkaufs ihrer Positionen in ihrem Anlageportfolio. Natürlich kann man auch anders Geld verdienen, allerdings sind solche Techniken in der Regel nur etwas für Händler und Spekulanten, nicht aber für unsere normalen Anleger.

Wir möchten Sie daran erinnern, dass die Regeln und Tipps in diesem Blog nicht als Anlageberatung oder Anlageempfehlungen zu verstehen sind und einem Anleger keine Garantie für positive Anlageergebnisse oder Schutz vor möglichen Verlusten auf dem Finanzmarkt bieten. Es ist jedoch in jedem Fall angebracht und ratsam, sie zu lesen und zu verstehen. Anschließend sollten Sie sich mit unseren Anlageberatern treffen, um Ihre Anlageziele zu analysieren und eine Anlagestrategie unter Berücksichtigung Ihrer besonderen individuellen Situation und Risikotoleranz zu entwickeln.

Investieren Sie, um Ihre reale Gesamtrendite zu maximieren

Damit ist die Gesamtrendite auf hart verdiente und investierte EUR/USD nach Steuern und nach Inflation gemeint. Dies sollte für die meisten langfristigen Anleger das einzige rationale Ziel sein. Als überlegter Anleger ist es wichtig, die Kaufkraft des Geldes zu schützen, indem man es langfristig und regelmäßig in die Kapitalmärkte und idealerweise in Aktien und Aktienfonds investiert. Einer der größten Fehler, den die Menschen machen, ist, zu viel Geld in festverzinsliche Wertpapiere oder nur in Festgeldanlagen bei Banken zu stecken.

Investieren Sie in konventionelle Investmentfonds – handeln oder spekulieren Sie nicht

Der Aktienmarkt ist kein Casino, aber wenn Sie jedes Mal, wenn sich die Aktien um einen Punkt oder zwei oder mehr Prozent bewegen, ein- und aussteigen, und wenn Sie ständig Leerverkäufe tätigen oder nur mit Optionen oder Futures handeln, wird der Markt zu Ihrem Casino. Und hier gilt – wie für die meisten Glücksspieler – die Faustregel, dass man irgendwann verlieren kann. Versuchen Sie, ein geduldiger, entspannter und gut informierter Anleger zu sein. Investieren Sie in die gängigen Anlageinstrumente wie Investmentfonds oder ETFs.

Investieren Sie über Sektoren, Regionen und Anlageklassen hinweg

Eine breite Diversifizierung ist der Schlüssel zur Risikominimierung in Ihrem Portfolio. Die Investition in verschiedene Sektoren, Regionen oder Anlageklassen innerhalb eines Portfolios, z. B. in Aktien, Anleihen, Immobilien, Rohstoffe usw., kann dazu beitragen, die Auswirkungen von Schwankungen in einer Anlageklasse auf die Gesamtrendite eines Fondsportfolios zu minimieren.

Erkennen Sie Ihre Anlageziele und Ihren Anlagehorizont

Legen Sie unbedingt Ihre Ziele und Ihren Anlagehorizont fest, bevor Sie eine Investition tätigen. Dabei geht es darum, warum Sie überhaupt investieren wollen und wie lange Sie Ihre Anlagen in Ihrem Portfolio halten möchten. Als Faustregel gilt, dass diejenigen, die eine höhere Rendite erwarten, langfristig investieren und vor allem regelmäßig investieren sollten.

Kennen Sie Ihre Anlageinstrumente

Als Faustregel gilt: Investieren Sie in das, was Sie kennen, d. h. lernen Sie so viel wie möglich über Aktien, Anleihen oder andere Anlageinstrumente, bevor Sie in sie investieren. Für normale Anleger ist es eine gute Idee, mit kollektiven Investmentfonds zu beginnen. Informieren Sie sich über deren Risiken, Kosten und vor allem über deren Vorteile und Erschwinglichkeit für normale Anleger. Erfahren Sie mehr über Investitionen und Kapitalmärkte und bleiben Sie über aktuelle Ereignisse informiert, die Ihre Anlageentscheidungen beeinflussen könnten.

Investieren Sie in langfristige Strategien

Langfristige Anlagestrategien können sehr viel rentabler und sicherer sein, denn sie ermöglichen es Ihnen, Erträge aus der jährlichen Wertsteigerung Ihres Portfolios zu erzielen. Gleichzeitig kann eine langfristige Anlagestrategie das Risiko Ihrer Investitionen verringern und Ihnen helfen, langfristig höhere Renditen zu erzielen. Versuchen Sie, langfristige Trends in der Wirtschaft oder in einem bestimmten Sektor zu erkennen, und erwägen Sie Investitionen in Unternehmen, die von diesem Trend profitieren könnten.

Regelmäßig investieren und Dividenden reinvestieren

Regelmäßiges Investieren kann dazu beitragen, die potenziellen Gewinne zu maximieren und die Auswirkungen kurzfristiger Marktschwankungen zu minimieren. Wenn Sie erfolgreich investiert haben, sollten Sie in Erwägung ziehen, Dividenden und Erträge zu reinvestieren, damit Ihr Portfolio weiterwachsen und sich schneller vermehren kann und Sie von der Kraft des Zinseszinses profitieren können. Nach Albert Einstein ist der Zinseszins eines der „8 Weltwunder“. Er sagte: „Wer ihn versteht, profitiert von ihm, wer ihn nicht versteht, zahlt dafür“. 

Geduld und Ruhe bewahren

Investieren ist ein langfristiges Spiel und erfordert Geduld. Lassen Sie sich von kurzfristigen Marktschwankungen nicht entmutigen und halten Sie an Ihrem Investitionsplan und Ihren Zielen fest. Geraten Sie nicht in Panik und bleiben Sie investiert. Den verfügbaren Forschungsstatistiken zufolge haben die ungeduldigen Anleger, die den Markt an den zehn besten Handelstagen der letzten 20 Jahre verpasst haben, im Vergleich zu den Anlegern, die an allen Tagen des Berichtszeitraums im Markt geblieben sind, fast 3 % pro Jahr an Rendite verloren (die Daten basieren auf der tatsächlichen Performance des DJIA-Marktindex).

Überwachung und Überprüfung – „Feinabstimmung“ Ihres Portfolios

Überwachen Sie regelmäßig Ihre Anlagen und erwägen Sie eine Anpassung Ihres Portfolios an die aktuellen Marktbedingungen und Ihre Ziele. In regelmäßigen Abständen (z. B. jährlich, vierteljährlich) ist es ratsam, Ihr Portfolio zu überprüfen, damit seine Zusammensetzung und das Verhältnis der einzelnen Komponenten Ihr Anlageprofil und die Situation an den Finanzmärkten widerspiegeln, die sich im Laufe der Zeit ständig ändern und weiterentwickeln.

Nutzen Sie das „cost averaging“ = COST AVERAGE EFFECT

Wie bei anderen Wertpapieren kann der Kurs des Wertes eines Fondsanteils sowohl steigen als auch fallen. Kann man dann die geeignetste Form und den geeignetsten Zeitpunkt für eine Anlage bestimmen? Die Antwort auf diese Frage gibt die regelmäßige Anlage. Wenn der Kurs eines Anteils fällt, kaufen wir weitere Anteile für einen festen Betrag. Wenn der Kurs dann das ursprüngliche Niveau erreicht, ist Ihre Position besser. Im Endeffekt nutzen wir die Marktschwankungen zu unserem Vorteil, und der Effekt wird bei Fonds, die sich durch stärkere Schwankungen im Aktienwert auszeichnen, noch verstärkt. Es ist wichtig, dass Sie vorsichtig sind und nicht Ihr gesamtes Geld auf einmal investieren. Investieren Sie stattdessen einen Teil Ihres Geldes und beobachten Sie dann Ihre Ergebnisse, um festzustellen, ob Sie mehr investieren sollten. 

Das ewige Dilemma des normalen Anlegers – auf einmal oder nach und nach investieren? Meiner Meinung nach ist dies eine individuelle Frage und hängt von den persönlichen Vorlieben und der Anlagestrategie des Anlegers ab. Im Folgenden führe ich einige Faktoren auf, die diese Entscheidung beeinflussen können:

Auf einen Schlag investieren:

• Wenn ein Anleger über Mittel verfügt, kann es für ihn von Vorteil sein, sofort zu investieren, da er sofort mit der Wertsteigerung seines Geldes beginnen kann.
• Wenn der Markt steigt, profitiert der Anleger sofort von seiner Investition.
• Fällt der Markt jedoch, könnte der Anleger einen größeren Verlust erleiden.

Schrittweise investieren:

• Wenn ein Anleger nicht über die Mittel für eine einmalige Investition verfügt, kann es für ihn von Vorteil sein, schrittweise zu investieren, zum Beispiel jeden Monat.
• Auf diese Weise lässt sich das Risiko minimieren, zu einem ungünstigen Zeitpunkt zu investieren.
• Sollte der Markt fallen, könnte der Anleger einen geringeren Verlust erleiden, da sein Kauf über einen längeren Zeitraum gestreckt wird.
• Sollte der Markt jedoch steigen, könnte der Anleger nicht in vollem Umfang von seiner Investition profitieren.

Es ist daher wichtig, dass Sie sich über Ihre Ziele und Ihre finanzielle Situation im Klaren sind und entscheiden, welche Option für Sie die Beste ist. Eine Investition über die Kapitalmärkte ist eine langfristige Strategie und sollte auf einer angemessenen Anlagestrategie und nicht auf kurzfristigen Erwartungen beruhen. Es ist auch wichtig, daran zu denken, dass die Vergangenheit keine Garantie für zukünftige Ergebnisse ist und dass Investitionen immer ein gewisses Risiko beinhalten.

Abschließend möchte ich zusammenfassen, wo Sie von all diesen Tipps und Ratschlägen profitieren können. Zum Beispiel in kollektiven Anlagefonds wie Investmentfonds, die Geld von Anlegern sammeln und es zum Kauf von Vermögenswerten wie Aktien, Anleihen usw. verwenden. Diese Fonds haben professionelle, zugelassene Manager, die für die Auswahl und Verwaltung der Vermögenswerte innerhalb des Fonds verantwortlich sind. Investmentfonds können für einige Anleger die richtige Wahl sein, da sie die Möglichkeit bieten, das Portfolio breiter zu streuen und das Risiko zu minimieren, da verschiedene Anlageklassen, Regionen, Sektoren und verschiedene Unternehmen in das Portfolio aufgenommen werden können. Investmentfonds können im Vergleich zum direkten Kauf von Aktien oder anderen Finanzprodukten auch eine effizientere Wahl sein. Fondsmanager haben einen besseren Zugang zu Marktinformationen und sind besser in der Lage, Vermögenswerte zu kaufen und zu verkaufen. Es ist jedoch zu beachten, dass Investmentfonds ihre eigenen Gebühren und Kosten haben, die die Gesamtrendite beeinträchtigen können.

Als Faustregel gilt: Wenn Sie mit diesem Thema nicht vertraut sind, sollten Sie auf jeden Fall mit einem unserer Anlageberater über Ihre Investitionen und Ziele sprechen, der Ihnen Tipps und Ratschläge geben kann, damit Sie Ihre Anlageziele und Bedürfnisse verwirklichen können.

Ing. Ivan Duvač
PXI ACADEMY